Nuevos límites en montos obligan a justificar el origen de los fondos y elevan la vigilancia sobre los usuarios
La nueva normativa de ARCA exige mayores controles para los montos que superen los límites establecidos (iStock)
ARCA, el nuevo organismo de recaudación que reemplazó a AFIP, ha fortalecido sus controles sobre las billeteras virtuales, fijando límites de montos para exigir la justificación de fondos. Estos límites alcanzan a saldos de más de $700.000 y a transacciones superiores a $400.000, según lo establecido en la resolución Nº 4298, que ahora ha sido actualizada.
En concreto, el nuevo reglamento obliga a las empresas de billeteras virtuales a reportar y justificar saldos y operaciones que excedan estos montos, lo cual plantea un desafío importante para los proveedores de servicios. Este control se suma a la búsqueda de combatir la evasión fiscal y de evitar que las billeteras virtuales se usen para actividades no declaradas. Así, ARCA reafirma su objetivo de mejorar la trazabilidad de los fondos y fortalecer la transparencia en el sistema financiero digital.
Para los usuarios de estas plataformas, los montos que superen el tope mencionado suponen el deber de justificar ante la agencia el origen de los fondos. Es decir, al sobrepasar los $700.000 de saldo o $400.000 por transacción, se espera que los contribuyentes cuenten con la documentación necesaria para demostrar la legitimidad de sus operaciones. Sin embargo, movimientos menores a estos montos también deben declararse, aunque la probabilidad de ser detectados es menor.
Desde el punto de vista de ARCA, estas medidas buscan evitar la evasión y el uso irregular de fondos dentro de las plataformas virtuales. La colaboración de las empresas que proveen estos servicios resulta fundamental, ya que serán ellas las responsables de informar a ARCA sobre los movimientos que sobrepasen los montos permitidos.
Las cifras establecidas como límites, $700.000 en saldos y $400.000 en transacciones, actúan como un nivel de alerta y no como prohibiciones. ARCA considera que, al justificar estos fondos, los contribuyentes colaboran para garantizar que sus movimientos financieros se ajusten a las normas y a las políticas de transparencia.
Para cumplir con estos requerimientos, las plataformas de billeteras digitales están obligadas a realizar controles internos rigurosos, así como a actualizar sus reportes cada seis meses. Esta actualización estará basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC), lo que significa que los límites monetarios variarán de acuerdo con la inflación.
Con estas nuevas disposiciones, ARCA pretende supervisar de cerca el auge de las billeteras digitales en el país, un método de pago que se ha popularizado rápidamente en los últimos años. La regulación de las plataformas digitales se perfila como uno de los principales enfoques del organismo, en su afán por crear un sistema financiero digital transparente y confiable.
ARCA, el nuevo organismo de recaudación que reemplazó a AFIP, ha fortalecido sus controles sobre las billeteras virtuales, fijando límites de montos para exigir la justificación de fondos. Estos límites alcanzan a saldos de más de $700.000 y a transacciones superiores a $400.000, según lo establecido en la resolución Nº 4298, que ahora ha sido actualizada.
En concreto, el nuevo reglamento obliga a las empresas de billeteras virtuales a reportar y justificar saldos y operaciones que excedan estos montos, lo cual plantea un desafío importante para los proveedores de servicios. Este control se suma a la búsqueda de combatir la evasión fiscal y de evitar que las billeteras virtuales se usen para actividades no declaradas. Así, ARCA reafirma su objetivo de mejorar la trazabilidad de los fondos y fortalecer la transparencia en el sistema financiero digital.
Las cifras establecidas como límites, $700.000 en saldos y $400.000 en transacciones, actúan como un nivel de alerta y no como prohibiciones. ARCA considera que, al justificar estos fondos, los contribuyentes colaboran para garantizar que sus movimientos financieros se ajusten a las normas y a las políticas de transparencia.
Para cumplir con estos requerimientos, las plataformas de billeteras digitales están obligadas a realizar controles internos rigurosos, así como a actualizar sus reportes cada seis meses. Esta actualización estará basada en el Índice de Precios al Consumidor (IPC), lo que significa que los límites monetarios variarán de acuerdo con la inflación.
Con estas nuevas disposiciones, ARCA pretende supervisar de cerca el auge de las billeteras digitales en el país, un método de pago que se ha popularizado rápidamente en los últimos años. La regulación de las plataformas digitales se perfila como uno de los principales enfoques del organismo, en su afán por crear un sistema financiero digital transparente y confiable.
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